Examinando por Autor "Ulloa Alberca, Nathaly Nicole"

Mostrando 1 - 1 de 1

Estándares para identificar el gasto cotidiano en el delito de lavado de activos
(Universidad Católica Santo Toribio de Mogrovejo, 2025) Ulloa Alberca, Nathaly Nicole; Gastulo Muro, Cinthyacrisa Dunyoli
La presente tesis tiene como objetivo evaluar qué estándares podrían estimarse para detectar, en el elemento interno del gasto cotidiano e inmediato, la intención de cometer el delito de lavado de activos. Para ello, se empleó un enfoque cualitativo y dogmático, con revisión de doctrina penal, análisis jurisprudencial de los Acuerdos Plenarios N.º 3-2010/CJ-116 y N.º 7-2011/CJ-116, y estudio de normas nacionales e internacionales sobre criminalidad económica. Se identificó que ciertos patrones de consumo cotidiano especialmente cuando son sostenidos, desproporcionados o carecen de justificación razonable pueden revelar una voluntad delictiva orientada a ocultar, encubrir o integrar capital ilícito. Asimismo, se analizó cómo el uso de nuevas tecnologías financieras, como criptomonedas y plataformas descentralizadas, ha complejizado las modalidades delictivas, dificultando la trazabilidad del dinero. El análisis evidenció que el gasto cotidiano, lejos de ser un acto neutral, puede constituir un indicio relevante del elemento subjetivo del tipo penal de lavado de activos. En consecuencia, se propone la formulación de estándares jurídicos que orienten al operador penal en la identificación de la intención a través del comportamiento económico del agente. Esta propuesta fortalece la detección de actividades ilícitas, sin vulnerar principios como la presunción de inocencia o el ne bis in idem, y contribuye a una persecución penal más eficaz frente a delitos financieros.