El análisis fundamentalista en la Bolsa de Valores de Lima para la planificación financiera personal 2017

Abstract

Hoy en día la cultura financiera personal es de gran relevancia en la actualidad, ya que con ella podemos tomar decisiones importantes acerca de ahorrar, comprar bienes y educación, etc, por ello es necesario informarse para la administración y utilización adecuada de los recursos monetarios. La investigación es de tipo tecnológica aplicada, pues depende de los descubrimientos y avances de la investigación básica y se enriquece con ellos, pero se caracteriza por su interés en la aplicación, utilización y consecuencias prácticas de los conocimientos. La investigación aplicada busca el conocer para hacer, para actuar, para construir, para modificar. Siendo el nivel de investigación explicativa, la población y la muestra están formadas por las empresas cotizadoras en la Bolsa de Valores de Lima, el método es teórico y cómo técnica se aplicará análisis documental. Como hipótesis se planteó que si se utiliza el análisis fundamentalista en la Bolsa de Valores de Lima, entonces se obtendrá un mejor resultado en la planificación financiera personal con respecto a las opciones de cuenta corriente y plazo fijo. El objetivo general de la tesis es determinar el impacto del análisis fundamentalista en la Bolsa de Valores de Lima para la planificación financiera personal 2017, y para ello se describió el entorno macroeconómico de las empresas a elegir, se realizó un análisis sectorial de las empresas elegidas, también se interpretó el diagnóstico empresarial de las empresas elegidas referente a frecuencias de cotización, índices de la bolsa y categoría de riesgo de acuerdo al análisis fundamentalista, también se aplicó un análisis empresarial referente a ratios de las empresas asignadas para la Bolsa de Valores de Lima, para ello finalmente se comparó el resultado de la inversión basado en el Análisis Fundamentalista con otras formas de ahorro: cuenta corriente y fondo a plazo fijo, donde se observa que invertir en acciones en la Bolsa de Valores de Lima es la mejor alternativa que genera mucho mayores utilidades que invertir en fondos a plazo fijo y cuenta corriente.

Nowadays, personal financial culture is of great relevance today, since with it we can make important decisions about saving, buying goods and education, etc., so it is necessary to be informed for the administration and proper use of monetary resources. The research is applied technology, because it depends on the discoveries and advances of basic research and is enriched with them, but is characterized by its interest in the application, use and practical consequences of knowledge. Applied research seeks to know to do, to act, to build, to modify. Being the level of explanatory research, the population and the sample are formed by the companies listed on the Lima Stock Exchange, the method is theoretical and how technical documentary analysis will be applied. As a hypothesis, it was stated that if the fundamentalist analysis is used in the Lima Stock Exchange, then a better result will be obtained in personal financial planning with respect to the current account and fixed term options. The general objective of the thesis is to determine the impact of the fundamentalist analysis on the Lima Stock Exchange for personal financial planning 2017, and for this the macroeconomic environment of the companies to be chosen was described, a sector analysis of the chosen companies was performed , the business diagnosis of the companies chosen regarding contribution frequencies, stock indexes and risk category according to the fundamentalist analysis was also interpreted, a business analysis was also applied regarding the ratios of the companies assigned to the Stock Exchange of Lima, for this, the result of the investment based on the Fundamentalist Analysis was finally compared with other forms of savings: current account and fixed-term fund, where it is observed that investing in shares in the Lima Stock Exchange is the best alternative It generates much higher profits than investing in fixed-term funds and checking account.